Alors que les principales crypto-monnaies se sont stabilisées en dollars après l'effondrement de FTX, l'échange de crypto Binance a été confronté à des défis importants.
Binance est l’un des noms les plus connus dans le monde des crypto-monnaies. Binance a été lancé par Changpeng Zhao , mieux connu sous le nom de CZ. Il est rapidement devenu l’échange de crypto-monnaie le plus important. Son histoire, en revanche, est une aventure folle de croissance rapide, de problèmes de réglementation et de changements.
Binance se portait bien à la fin de 2022. Après la faillite de son plus grand concurrent, FTX, Binance est devenue le leader incontesté dans le domaine des actifs numériques. À la fin de cette année, elle contrôlait plus de la moitié du marché des cryptomonnaies. Le monde semblait être aux pieds de CZ lorsqu'il était co-fondateur et PDG de Binance. Le co-fondateur de FTX, Bankman-Fried , s'est rendu en République tchèque en novembre de l'année précédente pour demander à Binance de l'aider dans sa bourse en difficulté. Mais CZ a refusé l’offre, ce qui a fini par être la goutte d’eau qui a fait déborder le vase pour FTX.
Assaut réglementaire et difficultés croissantes
Après la chute de FTX, les principales crypto-monnaies comme Bitcoin se sont stabilisées en termes de dollars, mais Binance a dû faire face à de nombreux problèmes. En raison de sa taille, il s'agissait d'une priorité absolue pour les régulateurs et les législateurs qui voulaient empêcher un échange de cryptomonnaie de devenir « trop important pour faire faillite » et de causer des problèmes sur d'autres marchés financiers.
Aux États-Unis uniquement, les organismes de surveillance financière ont accusé Binance d'avoir enfreint la loi en servant illégalement des clients américains, en gérant mal les actifs des clients et en ne respectant pas les règles de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent. Ces affirmations se sont ajoutées aux inquiétudes des régulateurs concernant la bourse.
La différence entre la croissance rapide de Binance et les objectifs initiaux de l'industrie de la cryptographie, qui étaient la décentralisation , la transparence et des règles du jeu équitables, est devenue plus claire au fil du temps. Les critiques ont déclaré que le succès de Binance allait à l'encontre des valeurs fondamentales de l'espace des cryptomonnaies, selon lesquelles aucune personne ou aucun groupe ne devrait avoir trop de pouvoir.
CZ : un leader visionnaire avec une approche unique
Changpeng Zhao, un leader avec une vision claire, est la raison pour laquelle Binance a connu une croissance si rapide. CZ est un citoyen canadien né en Chine. Il a une formation en informatique et en logiciels de trading et a travaillé à la Bourse de Tokyo. En 2013, il a apporté un grand changement dans le monde des crypto-monnaies, ce qui a constitué une étape clé vers le lancement de Binance.
L'une des principales idées de CZ qui a aidé Binance à se développer était qu'il était important de détenir une part importante du marché. Dans un message clé adressé à ses employés en 2017, CZ leur a dit que l'augmentation de la part de marché de Binance était plus importante que toute autre chose. Cette approche agressive de la part de marché a permis à Binance de devenir la bourse de crypto-monnaie la plus importante en très peu de temps.
L'approche de Binance en matière de secret et de sécurité
Au cours de ses premières années, Binance a favorisé une culture de croissance rapide, qui est souvent une caractéristique des startups ambitieuses qui souhaitent bousculer les marchés établis. Mais cette approche comportait également une certaine part de secret d’entreprise. À l'été 2018, les employés ont reçu un avertissement de sécurité leur demandant de limiter leurs réseaux sociaux à leurs amis proches, de désactiver la géolocalisation sur leurs appareils et de ne pas partager d'informations personnelles avec des personnes qu'ils ne connaissent pas.
Le rôle des soi-disant « Binance Angels » est une partie intéressante de l’histoire de Binance. La société appelait ces personnes des « volontaires » et, au début, elles étaient considérées comme des partisans de la communauté Binance et des champions de la cause de la cryptographie. Ils ont aidé à traduire, à organiser des événements locaux, à expliquer les lois locales, à gérer les communications et à s'occuper des marchandises de l'entreprise locale.
Binance : expansion mondiale et défis réglementaires
La croissance rapide de Binance dans le monde a conduit à un certain nombre de problèmes réglementaires. En Chine, l’interdiction des offres initiales de pièces de monnaie (ICO) a été l’un des premiers problèmes, rendant illégale pour Binance d’y faire des affaires. Des inquiétudes ont été soulevées quant au respect de la réglementation lorsque l'entreprise s'est développée au Japon sans obtenir de licence des autorités locales. Il a été clairement demandé aux employés de ne pas utiliser les adresses e-mail de Binance lorsqu'ils parlent à des personnes extérieures à l'entreprise au Japon.
Lorsque Binance s’est heurtée aux organismes de surveillance et de régulation financiers, il leur a été difficile d’établir une base permanente. CZ a souvent déclaré que la société n'avait pas de siège social officiel, ce qui montre à quel point le secteur des cryptomonnaies est décentralisé.
Mais en mai 2022, les régulateurs français ont trouvé une solution. Ils ont laissé l'une des filiales de Binance agir en tant que fournisseur de services d'actifs numériques enregistré. CZ a déclaré que la France serait au moins le siège régional de Binance, ce qui donnerait à l'entreprise un sentiment de stabilité et garantirait qu'elle respecte les règles.
Les défis en Amérique, en France et en matière de contrôle réglementaire
Même si Binance était la plus grande plateforme d'échange après la faillite de FTX, la période de lune de miel n'a pas été très longue. Début 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis s'est opposée au projet de Binance d'acheter les actifs d'un prêteur de crypto-monnaie en faillite appelé Voyager. L’accord a échoué parce que la SEC s’y était opposée. En février de la même année, le département des services financiers de New York a cessé d'émettre du BUSD, un jeton de crypto-monnaie fabriqué par Binance et destiné à suivre la valeur du dollar américain.
Lorsque la police française a commencé à enquêter sur l'échange, le chemin de Binance a pris une autre tournure. L'enquête était basée sur des affirmations selon lesquelles Binance faisait la publicité de ses services auprès de ses clients d'une manière contraire à la loi et n'en faisait pas assez pour mettre fin au blanchiment d'argent. Binance a répondu qu'elle travaillait dans les limites de la loi française et aidait les autorités.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a poursuivi la bourse, affirmant qu'elle accédait illégalement aux clients américains et gagnait beaucoup d'argent grâce à eux. Peu de temps après, la Securities and Exchange Commission (SEC) a ajouté 13 accusations civiles contre Binance, sa branche américaine, et son co-fondateur, Changpeng Zhao (CZ). La part de Binance sur le marché au comptant de la cryptographie est passée de 80 % à 40 %, ce qui représente une baisse importante. Cela est dû aux batailles réglementaires, aux changements dans la culture d’entreprise et aux forces du marché.
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