La crypto toujours dans les limbes mais les investisseurs restent confiants en 2023
En avril dernier, les clients de Fidelity Investments ont appris qu'ils disposeraient de la fonctionnalité leur permettant d'ajouter le produit numérique à leurs plans de retraite grâce à un service unique en son genre. À l’époque, le Bitcoin s’échangeait à environ 38 000 dollars, soit moins de 45 % de sa valeur la plus élevée.
Lorsque le plan 401(k) de l’entreprise a été dévoilé à l’automne suivant, la valeur du Bitcoin a fortement chuté. Les prix chutent en raison de la détérioration des conditions financières et de l'effondrement de 60 milliards de dollars des monnaies numériques Luna et TerraUSD. Bitcoin a connu une autre mauvaise année puisqu’il est tombé à 20 000 $ en novembre. Pendant ce temps, FTX, l'échange de crypto-monnaie d'une valeur de 32 milliards de dollars, a reçu un coup dur et a atteint le chapitre 11 de la faillite. Il a imposé une ombre sur l’industrie alors que les conséquences de son effondrement se sont propagées comme une traînée de poudre. La disparition rapide de la bourse saperait davantage la confiance des investisseurs dans les actifs numériques, poussant le prix du Bitcoin à 15 480 dollars, son plus bas niveau en deux ans.
Plusieurs sénateurs américains, notamment Dick Durbin et Elizabeth Warren, ont encouragé Fidelity à revoir son soutien au Bitcoin. La raison en était que les actifs numériques exposaient les fonds de retraite à des risques injustifiés. "Toute stratégie d'investissement basée sur la foudre dans une bouteille, ou motivée par la peur de rater quelque chose, est vouée à l'échec", ont-ils déclaré dans une lettre. « Nous sommes déjà confrontés à une crise de la sécurité des retraites, et elle ne devrait pas s'aggraver ».
L’une des grandes entreprises qui se démarque jusqu’à présent est Fidelity. Il affirme toujours ouvertement que les actifs numériques ont beaucoup de potentiel. Ironiquement, étant donné que l'objectif du Bitcoin est d'éliminer les courtiers financiers et de permettre aux gens de contrôler leur propre argent, les titans du secteur bancaire traditionnel adoptent progressivement les crypto-monnaies. Leur entrée pourrait amener la cryptographie à s’écarter de ses fondamentaux et affaiblir les caractéristiques qui rendent le secteur unique, comme l’auto-conservation des actifs et la clarté des transactions.
Les grandes entreprises se tournent vers le Web3
Les grandes entreprises entrent sur le marché parce qu’elles possèdent l’expertise nécessaire pour fournir des produits auxquels les clients feraient instantanément confiance, notamment BlackRock et Fidelity.
BlackRock, le plus grand gestionnaire d'investissements au monde avec 8,6 billions de dollars d'actifs sous administration, et Coinbase ont signé un accord de collaboration en août dernier. Le partenariat permettra aux clients d'Aladdin de posséder et d'échanger des actifs numériques, notamment Bitcoin.
Nasdaq Digital Assets, l'initiative de crypto-monnaie, est arrivée sur le marché en septembre. La plateforme estime que sa nouvelle entreprise permettrait un plus grand niveau d'implication institutionnelle dans les actifs numériques. Cela commencera par fournir aux entreprises un moyen sécurisé de stocker des crypto-monnaies.
Nous avons également BNY Mellon, la plus ancienne banque d’Amérique, qui détient Bitcoin et Ethereum pour ses clients. Bitcoin et Ethereum sont actuellement les première et deuxième plus grandes crypto-monnaies en termes de valeur marchande. BNY Mellon disposait de 1 800 milliards de dollars d’actifs gérés et de 42 200 milliards de dollars d’actifs sous administration au 30 septembre.
De plus, les géants de Wall Street Fidelity, Charles Schwab et Citadel Securities ont fondé EDXM, un échange cryptographique. L'installation combine une technologie de pointe avec les meilleures pratiques du secteur bancaire conventionnel, en mettant notamment l'accent sur la conformité réglementaire et l'atténuation des conflits d'intérêts.
Ces institutions ont clairement indiqué qu'elles utilisaient les actifs numériques comme substitut aux actions/obligations lors des investissements. La majeure partie des fonds qui ont investi dans les crypto-monnaies l’année dernière visaient à diversifier davantage leurs portefeuilles en utilisant des actifs numériques.
L'inclusion de Crypto dans le portefeuille d'investissement est une nécessité
Certaines entreprises se familiarisent avec la technologie blockchain dans le but de l’utiliser comme base pour les futures opérations sur le marché grand public. Dans le processus de tokenisation, Larry Fink, PDG de BlackRock, prédit que la blockchain contribuera à générer des actifs numériques qui reproduisent des titres tels que des actions et des obligations.
L’année dernière, malgré l’effondrement du marché mondial, les cryptomonnaies sont restées plus attrayantes qu’auparavant. Dans un sondage mené par Fidelity auprès de plus de 1 000 investisseurs institutionnels, les résultats étaient intéressants. Il est apparu que 51 % avaient une opinion positive des actifs numériques en 2022, contre 45 % en 2021. L’avantage significatif des actifs numériques constituait le principal attrait pour les investisseurs institutionnels. La majorité des investisseurs institutionnels estiment que les actifs numériques jouent un rôle concret dans les portefeuilles d’investissement.
Malgré la forte volatilité du marché des crypto-monnaies en 2022, les institutions financières et les banques s'impliquent volontiers sur le marché. Ces institutions sont positives et s’attendent à générer un volume de transactions plus élevé. Alors que les sociétés financières échangent des jetons, les commerçants de détail sont plus susceptibles d’acheter et de détenir des crypto-monnaies.
Les cryptomonnaies sont plus transparentes que la monnaie conventionnelle. Les experts ont fait valoir que les informations sur la propriété sont conservées dans des registres numériques publics. Théoriquement, cela simplifie également le suivi des flux de liquidités entre les acteurs du marché. Cependant, de nombreux organismes financiers hésitent à révéler leurs projets à l’avance. Adam Struck, associé directeur et fondateur de Struck Capital, a déclaré que certaines personnes préféraient échanger des crypto-monnaies avec des entreprises comme Galaxy Digital ou Genesis pour masquer leurs traces.
Malgré l'hiver crypto et l'effondrement de FTX , de nombreux grands noms des sociétés et institutions d'investissement sont confiants. Ils pensent que la crypto va rebondir et qu’elle est là pour rester.
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